잠든 사이 계좌가 0원이 되는 경험, 해보셨나요? 저는 해봤습니다. 2022년, 제 자산의 80%를 녹였던 'LIQUIDATED' 화면을 통해 깨달은, 절대 청산당하지 않는 3가지 생존 원칙을 공유합니다.
"100배 레버리지로 인생 역전!"
코인 선물거래에 이제 막 입문한 분들이라면 이런 말에 가슴이 뛰실 겁니다. 저 역시 그랬으니까요. 하지만 오늘, 저는 여러분의 그 뜨거운 가슴에 찬물을 끼얹는 이야기를 해야겠습니다. 제 실패담을 통해서요.
2022년 5월, 루나 사태로 시장이 무너질 때 저는 "하락장에서도 돈을 벌 수 있다"는 말에 20배 숏 포지션에 들어갔습니다. 결과는 처참했습니다. 하룻밤의 기술적 반등에 제 계좌의 80%가 증발했고, 휴대폰에는 `LIQUIDATED` 알림이 15번 연속으로 울렸습니다. 그날 저는 수억 원의 수업료를 내고 깨달았습니다. 선물거래는 돈을 버는 기술이 아니라, 살아남는 기술이라는 것을요.
이 글은 99%의 투자자가 왜 청산당하는지, 그리고 살아남은 1%는 어떤 원칙을 지키는지에 대한 이야기입니다. 😊
강제 청산 메커니즘: 당신 돈이 0원이 되는 순간
청산을 이해하려면 레버리지, 격리, 교차라는 세 가지 개념을 알아야 합니다. 어려운 용어 같지만, 아주 쉽게 비유해 드릴게요.
레버리지, 교차, 격리의 함정
- 레버리지: 내 돈 100만원에 거래소에서 900만원을 빌려 1,000만원으로 투자하는 '은행 대출'과 같습니다. 10배 레버리지는 10%만 손실 나도 내 원금 100만원이 전부 사라진다는 뜻입니다.
- 격리(Isolated) 마진: '개인사업자'와 같습니다. 내가 투자한 딱 그 포지션의 증거금만 담보로 잡힙니다. 청산당해도 내 선물 지갑의 다른 돈은 안전합니다.
- 교차(Cross) 마진: '무서운 연대보증'과 같습니다. 내 선물 지갑에 있는 모든 돈을 담보로 잡습니다. 한번 청산빔을 맞으면 지갑 전체가 0원이 될 수 있습니다. 초보자는 반드시 '격리'로 시작해야 하는 이유입니다.
실패 데이터 공개: 왜 저는 돈을 잃었을까?
백 마디 말보다 하나의 데이터가 더 와닿을 겁니다. 과거의 저와, 처절한 실패 후 원칙을 세운 현재의 저를 비교해 보았습니다.
| 구분 | 과거의 나 (전략 A) | 현재의 나 (전략 B) |
|---|---|---|
| 레버리지 | 20배 (고배율) | 3배 (저배율) |
| 진입 방식 | 감에 의한 추격매매, 불타기 | 계획된 3분할 진입 |
| 손절 원칙 | 없음 (기도매매 🙏) | -5% 자동 손절 (시스템) |
| 결과 (시드 $10,000) | $800 (강제 청산) | $9,100 (생존) |
보시다시피, 똑같은 시장 변동성에도 원칙의 유무가 생존과 퇴출을 갈랐습니다.
절대 청산당하지 않는 3가지 생존 원칙
수억 원의 수업료를 내고 얻은, 피 같은 3가지 원칙입니다. 이것만 지켜도 여러분의 생존 확률은 극적으로 올라갑니다.
원칙 1: 레버리지는 3배수 이하로! (탐욕의 덫)
10배 레버리지는 10%만 반대로 움직여도 청산입니다. 하지만 3배 레버리지는 33%의 변동성을 버틸 수 있습니다. 이 '버티는 힘'의 차이가 심리적 안정감을 주고, 결국 올바른 판단을 내리게 합니다.
원칙 2: '계획된 분할 진입'을 하라! (물타기 금지)
'물타기'는 예측이 틀렸을 때 손실을 키우는 독약입니다. 반면 '분할 진입'은 처음부터 '만약 가격이 여기까지 떨어지면 2차 진입한다'고 계획하는 전략입니다. 감정이 아닌 계획에 따라 움직여야 합니다.
원칙 3: 진입 즉시 '손절'을 걸어라! (유일한 안전벨트)
손절은 실패를 인정하는 것이 아니라, 리스크를 관리하는 가장 프로페셔널한 행위입니다. 진입과 동시에 '이 가격이 깨지면 무조건 나간다'는 손절(Stop-loss) 주문을 걸어두세요. 감정이 흔들리기 전에 시스템이 당신을 지켜줄 겁니다.
지금 시장은 기회인가? (전문가의 관점)
선물거래의 또 다른 변수는 '펀딩비'와 '롱/숏 비율'입니다. 현재 시장은 롱(상승)에 베팅한 사람이 많아 펀딩비가 양수(-)를 기록하고 있습니다. 이는 롱 포지션을 잡고 있으면 오히려 수수료를 내야 한다는 뜻이죠.
이런 지표들은 시장의 과열 여부를 보여줍니다. 초보 투자자라면 이런 시기에 섣불리 진입하기보다, 소액으로 혹은 모의투자로 자신만의 원칙을 검증하는 시간을 갖는 것이 현명합니다.
선물거래는 분명 높은 수익을 안겨줄 수 있는 매력적인 시장입니다. 하지만 그 이면에는 모든 것을 앗아갈 수 있는 청산의 칼날이 숨어있습니다.
지금 당장 거액을 벌겠다는 욕심을 버리고, 소액으로, 혹은 모의투자로 오늘 배운 3가지 생존 원칙을 몸에 익히는 것부터 시작하세요. 생존하면 기회는 반드시 다시 찾아옵니다. 궁금한 점이 있다면 언제든 댓글 남겨주세요. 😊
